سیاست احراز هویت کاربران (KYC)
مقدمه
زرکا به منظور حفظ امنیت کاربران، جلوگیری از سوءاستفادههای مالی، رعایت قوانین و مقررات و اجرای الزامات مبارزه با پولشویی، فرآیند احراز هویت کاربران را اجرا میکند.
استفاده از خدمات زرکا منوط به تکمیل فرآیند احراز هویت و تأیید اطلاعات کاربر است.
- هدف از احراز هویت
اهداف اصلی فرآیند احراز هویت عبارتاند از:
– حفظ امنیت حسابهای کاربری
– جلوگیری از جعل هویت و کلاهبرداری
– رعایت الزامات قانونی و مقررات مربوط
– پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی فعالیتهای غیرقانونی
– حفاظت از دارایی کاربران
- اطلاعات مورد نیاز
زرکا ممکن است برای احراز هویت، حسب نوع خدمات، اطلاعات یا مدارک زیر را از کاربران دریافت و بررسی کند:
– نام و نام خانوادگی
– کد ملی
– تاریخ تولد
– نام پدر
– شماره تلفن همراه
– اطلاعات حساب بانکی
– تصویر مدارک هویتی
– تصویر یا ویدئوی احراز هویت
– سایر اطلاعات موردنیاز مطابق قوانین و مقررات
- روش احراز هویت
زرکا میتواند برای احراز هویت از سامانهها، سرویسهای برخط، بررسی مدارک، تطبیق اطلاعات، کنترلهای سیستمی یا سایر روشهای مورد تأیید مراجع ذیصلاح استفاده کند.
- مسئولیت کاربر
کاربر متعهد است:
– اطلاعات صحیح و واقعی ارائه کند.
– از ارسال مدارک جعلی یا متعلق به اشخاص دیگر خودداری نماید.
– در صورت تغییر اطلاعات هویتی، نسبت به بهروزرسانی آن اقدام کند.
– در صورت درخواست زرکا، مدارک تکمیلی ارائه دهد.
- رد یا تعلیق احراز هویت
زرکا میتواند در موارد زیر درخواست احراز هویت را رد کرده یا حساب کاربری را تا زمان بررسی محدود یا تعلیق نماید:
– ارائه اطلاعات یا مدارک نادرست
– وجود مغایرت در اطلاعات ارائهشده
– استفاده از مدارک متعلق به شخص دیگر
– وجود شواهدی از فعالیت مشکوک یا مغایر با قوانین
– عدم همکاری کاربر در تکمیل فرآیند احراز هویت
- حفاظت از اطلاعات هویتی
اطلاعات و مدارک هویتی کاربران مطابق سیاست حفظ حریم خصوصی زرکا نگهداری شده و صرفاً در چارچوب قوانین و مقررات و در صورت لزوم در اختیار مراجع ذیصلاح قرار خواهد گرفت.
- بهروزرسانی اطلاعات
زرکا میتواند در هر زمان، در صورت نیاز، به منظور رعایت الزامات قانونی، حفظ امنیت حساب کاربری یا پیشگیری از سوءاستفاده، از کاربران درخواست کند اطلاعات یا مدارک هویتی خود را مجدداً تأیید یا بهروزرسانی کنند.
- محدودیت دسترسی تا تکمیل احراز هویت
زرکا این حق را دارد تا زمان تکمیل یا تأیید فرآیند احراز هویت، دسترسی کاربر به بخشی از خدمات از جمله خرید، فروش، برداشت وجه یا دریافت فیزیکی طلا را محدود یا متوقف نماید.
- پذیرش سیاست
ثبتنام و استفاده از خدمات زرکا به منزله آگاهی و پذیرش این سیاست و همکاری در فرآیند احراز هویت است.