مقدمه
زرکا متعهد به رعایت قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران در زمینه مبارزه با پولشویی، مقابله با تأمین مالی تروریسم و جلوگیری از هرگونه سوءاستفاده از خدمات مالی است. این سیاست با هدف حفظ امنیت کاربران، صیانت از سلامت معاملات و اجرای الزامات قانونی تدوین شده است.
اجرای این سیاست به معنای انتساب هیچگونه اتهام به کاربران نبوده و صرفاً در راستای انجام تکالیف قانونی و حفظ امنیت سامانه انجام میشود.
- هدف
اهداف اصلی این سیاست عبارتاند از:
– جلوگیری از پولشویی
– مقابله با تأمین مالی تروریسم
– جلوگیری از استفاده غیرقانونی از خدمات زرکا
– حفظ امنیت کاربران و داراییهای آنان
– رعایت قوانین و الزامات مراجع ذیصلاح
– ارتقای شفافیت و سلامت معاملات
- اقدامات کنترلی
زرکا ممکن است برای اجرای الزامات قانونی و حفظ امنیت سامانه، اقدامات زیر را انجام دهد:
– احراز هویت کاربران پیش از ارائه خدمات
– بررسی و پایش تراکنشها
– بررسی منشأ و مقصد وجوه در موارد ضروری
– درخواست اطلاعات یا مدارک تکمیلی در صورت نیاز
– اعمال محدودیت یا توقف برخی خدمات تا پایان بررسیهای لازم
زرکا ممکن است بر اساس سطح ریسک هر کاربر، کنترلها و بررسیهای متفاوتی اعمال نماید.
- همکاری کاربران
کاربران متعهد میشوند:
– صرفاً از حساب کاربری متعلق به خود استفاده کنند.
– اطلاعات صحیح و واقعی ارائه دهند.
– در صورت درخواست زرکا، اطلاعات یا مدارک تکمیلی موردنیاز را ارائه کنند.
– از استفاده از خدمات زرکا برای هرگونه فعالیت غیرقانونی خودداری نمایند.
- تراکنشهای مشکوک
در صورت مشاهده تراکنش یا فعالیت مشکوک، زرکا میتواند مطابق قوانین و مقررات:
– تراکنش را بررسی کند.
– انجام یا ادامه تراکنش را به صورت موقت متوقف نماید.
– دسترسی کاربر به بخشی از خدمات را محدود کند.
– اطلاعات یا مدارک تکمیلی از کاربر درخواست نماید.
– در صورت وجود تکلیف قانونی، موضوع را به مراجع ذیصلاح گزارش دهد.
- محدودیت ارائه خدمات
زرکا این حق را دارد تا زمان تکمیل بررسیهای مربوط به مبارزه با پولشویی یا سایر الزامات قانونی، ارائه بخشی یا تمام خدمات از جمله خرید، فروش، برداشت وجه یا دریافت فیزیکی طلا را به صورت موقت محدود یا متوقف نماید.
- محرمانگی اطلاعات
اطلاعات و مدارک دریافتشده در چارچوب این سیاست، مطابق سیاست حفظ حریم خصوصی زرکا نگهداری شده و صرفاً در حدود قوانین و مقررات و در صورت وجود الزام قانونی، در اختیار مراجع ذیصلاح قرار خواهد گرفت.
- اصلاح و بهروزرسانی
زرکا میتواند در صورت تغییر قوانین، الزامات مراجع ذیصلاح یا توسعه خدمات، این سیاست را بهروزرسانی کند. آخرین نسخه منتشرشده در وبسایت ملاک عمل خواهد بود.
- پذیرش سیاست
ثبتنام و استفاده از خدمات زرکا به منزله مطالعه، آگاهی و پذیرش مفاد این سیاست است.
شرایط دریافت فیزیکی طلا
مقدمه
زرکا امکان دریافت فیزیکی طلای موجود در حساب کاربری را مطابق شرایط این سند فراهم میکند. ثبت درخواست دریافت فیزیکی به منزله مطالعه و پذیرش کامل این شرایط است.
- شرایط ثبت درخواست
– درخواست دریافت فیزیکی صرفاً توسط صاحب حساب کاربری امکانپذیر است.
– ثبت درخواست منوط به وجود موجودی طلای کافی در حساب کاربری خواهد بود.
– حداقل مقدار قابل تحویل، کارمزدها، زمان آمادهسازی و سایر شرایط اجرایی مطابق آخرین اطلاعات منتشرشده در وبسایت یا پنل کاربری تعیین میشود.
- فرآیند تحویل
پس از ثبت درخواست، زرکا نسبت به بررسی، تأیید و آمادهسازی سفارش اقدام میکند. زمان و نحوه تحویل از طریق راههای ارتباطی ثبتشده به اطلاع کاربر خواهد رسید.
- احراز هویت هنگام تحویل
تحویل فیزیکی طلا صرفاً پس از احراز هویت و تطبیق اطلاعات دریافتکننده با اطلاعات ثبتشده در سامانه انجام خواهد شد.
زرکا در صورت نیاز میتواند مدارک هویتی یا اطلاعات تکمیلی را پیش از تحویل درخواست نماید.
- مراجعه برای تحویل
کاربر موظف است در زمان و محل اعلامشده برای دریافت طلا مراجعه نماید.
در صورت عدم مراجعه در زمان مقرر، زرکا میتواند زمان جدیدی برای تحویل تعیین یا مطابق رویههای اجرایی خود نسبت به نگهداری سفارش اقدام نماید.
- مسئولیتها
– مسئولیت صحت اطلاعات ثبتشده و حضور بهموقع برای دریافت طلا بر عهده کاربر است.
– پس از تحویل فیزیکی و تأیید دریافت توسط کاربر، مسئولیت نگهداری و حفاظت از طلا بر عهده دریافتکننده خواهد بود.
– کاربر موظف است هنگام تحویل، سلامت بستهبندی و مشخصات طلا را بررسی کرده و در صورت وجود هرگونه مغایرت، پیش از تحویل نهایی موضوع را به زرکا اعلام نماید.
- محدودیت ارائه خدمات
زرکا میتواند در موارد زیر، تحویل فیزیکی را به صورت موقت متوقف یا به تعویق اندازد:
– عدم تکمیل یا تأیید احراز هویت
– وجود محدودیتهای قانونی یا قضایی
– وجود ابهام در مالکیت دارایی
– الزامات امنیتی یا عملیاتی
– وقوع شرایط خارج از کنترل زرکا (فورس ماژور)
- اصلاح و بهروزرسانی
زرکا میتواند در صورت تغییر قوانین، الزامات مراجع ذیصلاح یا بهبود فرآیندهای اجرایی، این شرایط را بهروزرسانی کند. آخرین نسخه منتشرشده در وبسایت ملاک عمل خواهد بود.
- پذیرش شرایط
ثبت درخواست دریافت فیزیکی طلا به منزله مطالعه، آگاهی و پذیرش کامل مفاد این سند است.